Почему это важно

Без управления рисками торговля превращается в рулетку. Математика безжалостна: потеря 50% депозита требует прибыли в 100%, чтобы просто вернуться к исходному. На депозите 90 000 ₽ это значит: слили 45 000 ₽ — и чтобы снова увидеть 90 000 ₽, нужно заработать 45 000 ₽ на оставшиеся 45 000 ₽.

При этом серии убытков в торговле нормальны — даже у прибыльной стратегии бывает 5-10 минусов подряд. Вопрос лишь в том, насколько каждый минус бьёт по счёту. Управление рисками — это про то, чтобы пережить плохую серию и дожить до хорошей.

Психология играет против новичка: после серии убытков хочется отыграться и увеличить лот — ровно в тот момент, когда это опаснее всего.

Правило 1-2%

Золотое правило: рискуйте не больше 1-2% депозита на одну сделку. При депозите 90 000 ₽ и риске 1% это 900 ₽ на сделку, при 2% — 1 800 ₽. Даже десять убыточных сделок подряд при таком подходе — минус 10-20%, а не слив счёта.

Важно понимать: риск — это не сумма, которой вы вошли в сделку, а то, что вы теряете, если сработает стоп-лосс. Считать нужно именно его.

Перед важными новостями опытные трейдеры снижают риск до 0,5%: движения в такие моменты непредсказуемы.

Формула размера позиции

Размер позиции = бюджет риска ÷ (стоп в пипсах × цена пипса за лот). Пример: бюджет риска 4 500 ₽, стоп-лосс 50 пипсов, цена пипса 450 ₽ за лот. На одном лоте стоп в 50 пипсов стоит 22 500 ₽ (50 × 450), делим бюджет: 4 500 ÷ 22 500 = 0,20 лота.

Многие удивляются, что цифра получается скромной, — и это нормально. Лучше маленькая позиция и живой депозит, чем большой лот и маржин-колл. Пошаговый разбор расчёта для разных пар — в гайде (расчёт размера позиции).

Цена пипса зависит от пары: на стандартном лоте EUR/USD это около 10 USD, у пар с рублём — иначе. Готовые значения есть в спецификации инструмента и в калькуляторе.

Стоп-лосс

Стоп-лосс — ордер, который автоматически закрывает позицию на заданном уровне. Он превращает «может быть, развернётся» в фиксированный убыток: в примере выше стоп в 50 пипсов на 0,20 лота стоит ровно 4 500 ₽ — ваш бюджет риска.

Ставить стопы нужно до входа в сделку, а не после, и не двигать их в сторону убытка по принципу «ну ещё чуть-чуть». Как выставлять стопы правильно — в гайде (стоп-лосс и тейк-профит).

Ставьте стоп под значимым уровнем — ближайшим минимумом или максимумом, — тогда он срабатывает по делу, а не из-за случайного шума.

Риск/прибыль 1:2 и 1:3

Соотношение риск/прибыль показывает, сколько вы целитесь заработать на каждый рубль риска. При 1:2 на риск 900 ₽ цель — 1 800 ₽, при 1:3 — 2 700 ₽.

С соотношением 1:3 достаточно выигрывать примерно треть сделок, чтобы оставаться в плюсе: три убытка по 900 ₽ (минус 2 700 ₽) перекрываются одной прибылью в 2 700 ₽. Подробно про эту математику — в гайде о риск/прибыль (соотношение риска и прибыли).

Не гонитесь за соотношением 1:10 на каждом входе: такие цели редко достигаются, и счёт уходит в минус даже при хорошей статистике.

Калькуляторы и дисциплина

Эти правила скучные — именно поэтому они работают. Прибыльную стратегию найти можно быстро, а депозит сохраняют те, кто умеет считать риск.

  • Размер позиции считайте калькулятором, а не на глаз: (наши калькуляторы).
  • Риск на сделку — 1-2% депозита, не больше.
  • Стоп-лосс ставится до входа и не двигается в сторону убытка.
  • Цель (тейк-профит) — минимум в два раза дальше стопа.
  • Плечо — множитель риска: как оно работает, в гайде (плечо и маржа).